Grupo Estalvia · Consultora patrimonial · Carlet (Valencia)
CoberturaNacional CorreduríaConfluence Group DGSFPJ-360

Decisiones patrimoniales
que soportan el tiempo.

Grupo Estalvia es el partner externo de particulares, familias, autónomos y empresas en materia de patrimonio y riesgos. Auditamos lo que ya tiene, lo mejoramos cuando aporta valor y nos encargamos de la operativa para que usted no tenga que ocuparse de nada.

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Oficina Miembro de Confluence Group
Líneas de trabajo
—Auditoría —Planificación —Protección —Trámites —Sucesión —Empresa
Grupo Estalvia · oficina miembro de Confluence Group · corredor de seguros inscrito en la DGSFP con el número J-360
La Firma01

Una consultora con
criterio propio.

Trabajamos para clientes que esperan algo más que un producto financiero. Esperan una estructura patrimonial coherente, defendible y revisable en el tiempo.

Grupo Estalvia es una consultora patrimonial con sede en Carlet (Valencia) y cobertura nacional. Acompañamos a particulares, familias, autónomos y empresas en tres frentes: asesoramiento financiero y de protección, contratación y comparativa de seguros, y gestión administrativa externalizada para quienes prefieren delegar la operativa.

En seguros operamos a través de Confluence Group, correduría con acuerdo directo con más de veinte aseguradoras y registro en la DGSFP con el número J-360. Esta estructura nos permite comparar mercado sin dependencia comercial de ninguna compañía.

El resultado: asesoramiento técnico, contrastado y redactado por escrito. Sin atajos ni conflictos de interés.

12+Años acompañando clientes
20+Aseguradoras con acuerdo directo vía Confluence
100%Asesoramiento independiente y por escrito
1:1Un asesor de referencia por cliente
Enfoque02

Auditoría de riesgos.
Somos su partner externo.

No vendemos productos por vender. Antes de proponer nada nuevo, auditamos lo que ya tiene: pólizas vigentes, coberturas efectivas, exclusiones y riesgos no cubiertos. Mejoramos lo mejorable — con su estructura actual o a través de nuestra red — y respetamos lo que ya funciona.

i.

Auditamos

Revisamos su situación actual: pólizas, coberturas efectivas, exclusiones y exposiciones no cubiertas. Entregamos un mapa de riesgos por escrito, con prioridades claras.

ii.

Mejoramos

Proponemos ajustes concretos. Si procede trabajar con su correduría actual, lo hacemos. Si mejora a través de nuestra red, lo explicamos por escrito con cifras comparables.

iii.

Acompañamos

Nos quedamos como partner externo de su equipo. Revisiones periódicas, actualización ante cambios regulatorios o societarios, y un único interlocutor técnico.

Rafael Sanchis Serrano — CEO de Grupo Estalvia

No somos vendedores. Somos la segunda opinión técnica que su patrimonio o su empresa necesitan para tomar decisiones de riesgo con criterio.

Rafa Sanchis CEO · Grupo Estalvia LinkedIn →
Servicios03

Lo que hacemos.
Con claridad.

Cuatro áreas que cubren el ciclo completo: desde la auditoría inicial hasta la operativa diaria. Contratables por separado o como parte de un programa integral.

01.

Patrimonio y planificación

Particulares · Familias · Directivos

Diagnóstico, estructura de ahorro e inversión, previsión para la jubilación y ordenación sucesoria coordinada con sus asesores fiscales.

  • Plan patrimonial escrito y revisable
  • Planes de pensiones, PPA, PIAS, SIALP
  • Sucesión y protocolo familiar
02.

Protección y seguros

Particulares · Autónomos · Empresas

Comparativa real de mercado a través de la red Confluence. Coberturas personales, colectivas y específicas para directivos.

  • Vida, salud, hogar, coche, negocio
  • Responsabilidad civil, ciber, daños materiales
  • D&O, Key Person, colectivos de empleados
03.

Trámites y operativa

Empresas · Autónomos · Familias

Externalizamos la gestión administrativa del día a día. Un interlocutor único, procesos trazables y reporte periódico.

  • Renovaciones, altas, bajas, modificaciones
  • Tramitación integral de siniestros
  • Coordinación con notaría, gestoría y banco
04.

Estudios independientes

A medida · Alcance cerrado

Trabajos técnicos puntuales con entregables por escrito y honorarios según valoración del encargo.

  • Auditoría y benchmark de pólizas
  • Mapa de riesgos corporativo o familiar
  • Plan de contingencia y estructura sucesoria
Nuestra tierra

Grupo Estalvia nace en Carlet, a orillas del Riu Magre.
Un entorno que recuerda que el patrimonio, como el río, se cuida con paciencia y rumbo.

39°13′N · 0°31′W · Ribera Alta, Valencia
Programas04

Programas estructurados.
Para cada tipo de cliente.

Los programas con precio cerrado se contratan con tarjeta a través de Stripe; tras la confirmación recibirá un correo con los siguientes pasos. Los que no tienen precio fijo se valoran según tipología y volumen y se presupuestan por escrito.

Consulta inicial
Diagnóstico
Personal
95€ / honorarios únicos
  • Reunión inicial de 60 minutos
  • Revisión de su situación y objetivos
  • Informe con recomendaciones priorizadas
  • Sin compromiso posterior
Contratar programa →
Planificación
Plan
Patrimonial
490€ / honorarios únicos
  • Diagnóstico completo de patrimonio, flujos y riesgos
  • Estrategia escrita con alternativas
  • Comparativa de mercado con más de 20 aseguradoras
  • Dos revisiones incluidas durante 12 meses
  • Coordinación con su fiscalista o abogado
Contratar programa →
Acompañamiento
Asesor de
Cabecera
95€ / mes
  • Asesor dedicado por vía directa
  • Revisiones trimestrales del plan
  • Gestión integral de seguros y siniestros
  • Acceso a la red de proveedores de Confluence
Contratar programa →
Consulta inicial
Diagnóstico
Corporativo
195€ / honorarios únicos
  • Reunión inicial de 90 minutos
  • Revisión de pólizas, estructura y riesgos
  • Informe ejecutivo con puntos críticos
  • Sin compromiso de contratación posterior
Contratar programa →
Planificación
Plan Empresa
/ Autónomo
según
tipología
  • Análisis completo según tamaño y sector
  • Mapa de riesgos y plan de cobertura
  • Comparativa de mercado multi-ramo
  • Coordinación con fiscalista, laboral y abogado
  • Presupuesto cerrado por escrito antes de empezar
Solicitar presupuesto →
Acompañamiento
Back Office
Corporativo
según
volumen
  • Externalización integral de trámites
  • Gestión de pólizas colectivas y siniestros
  • Asesor dedicado y canal directo
  • Reporte mensual de gestión
Solicitar propuesta →
¿Mandato corporativo o estructura societaria compleja? Preparamos propuesta a medida.
Contactar con la firma →
Red05

No trabajamos solos.
Trabajamos en red.

i.

Nuestra correduría

Confluence Group · Corredores de Seguros
Corredor DGSFP J-360

Grupo Estalvia es consultora patrimonial. La mediación de seguros se realiza a través de Confluence Group, correduría con más de 25 años de experiencia y acuerdo directo con más de 20 aseguradoras — Mapfre, Zurich, Generali, AXA, Allianz, Liberty, Santalucía, Markel y otras.

confluencegroup.es
ii.

Colaboradores y prescriptores

Trabajamos con abogados, fiscalistas, gestorías, administradores de fincas, family offices y otros profesionales como extensión técnica en patrimonio, seguros y trámites.

No competimos con su área. Sin solapamientos, con protocolo de trabajo por escrito y compensación pactada. El cliente sigue siendo suyo.

info@grupoestalvia.com
Contacto06

Conversemos sobre
su próximo paso.

La primera toma de contacto es confidencial y sin coste. Respondemos personalmente en un día laborable. Si lo prefiere, puede escribirnos directamente o reservar una reunión en nuestra oficina.

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